當許多人想到財富自由時，第一個浮現腦海的便是「被動收入」。不需要每天早九晚五地上班，卻能穩定地獲得收入，這是多數人夢寐以求的生活方式。而在眾多被動收入來源中，股票無疑是最常見且最容易接觸的一種。本篇文章將帶大家瞭解如何透過股票和ETF創造被動收入，並分享一些實用的技巧與策略。
一、什麼是被動收入？
被動收入指的是不需要主動勞動即可獲得的收入，它包括股票股利、債券或銀行利息、房租收入及經營網站廣告板位收入等。當你的被動收入能完全支付你的生活開銷，便可實現財富自由，甚至提早退休。
二、股票與ETF的被動收入來源
股票被動收入的主要方式是透過股利，股東分配企業的年度利潤。此外，投資ETF（交易所交易基金）也是一種便捷的選擇，它集合了多種股票，具有分散投資風險的優勢。以下是幾種增加股票被動收入的方法：
1. 投資長期績優股
這是存股族常見的模式，透過持續購入長期績優股票，年年領取股利。例如台灣一些龍頭企業如台積電、鴻海等，它們每年都會穩定發放股利。長期看好這些公司的成長潛力，持有它們的股票，便可穩定地取得股息收入。
2. 倉位分散投資ETF
ETF是一種集合多隻股票的基金產品，它的好處在於分散風險。例如SPY（標普500 ETF），它涵蓋了標普500指數中的500家大企業，讓投資者能夠透過一隻ETF，分散風險，達到穩定收益。
3. 殖利率高的定存股
殖利率高的定存股通常是較成熟的企業，它們每年穩定發放股利，且股價相對穩定。這些股票比較適合資金不夠的投資者。透過定存股，可以逐漸累積資金，增加被動收入。
以下是一個比較表格，幫助更直觀地瞭解各種被動收入來源的特點：
| 被動收入來源 | 優點 | 缺點 |
|---|---|---|
| 股票股利 | 長期持有優質股可獲穩定收入 | 需承擔個股風險 |
| 債券或銀行利息 | 收益穩定，風險較低 | 收益相對較低 |
| 房租收入 | 固定收入來源，租金有上升空間 | 需管理房產，承擔房產風險，且需較大資本金投入 |
| 經營網站廣告 | 數位化經營，投入少，回報快 | 需持續產出內容，流量有不確定性 |
| ETF | 分散風險，投資簡便 | 收益率受市場波動影響，不及個股高 |
三、存股族的隱藏版被動收入：複投效果
多數人認為股息只是額外的「獎金」，但如果我們能夠把股息做為重新投入股市的資金，持續進行複投，那麼，之後的收益將會像滾雪球一樣越滾越大。
例如，有位投資人存股超過10多年，現今股票市值約2000萬，每月股利高達12萬。即便如此，他還是將股息再投入，達到複投效果，使得資產增長速度更快。
要特別強調的是，股票投資並非一蹴而就的致富工具，需要一個長期的策略和紀律，才能真正創造出穩定的被動收入。
四、如何開始投資股票？
無論你是小資族還是資產較豐厚的投資者，都可以根據自己的情況選擇適合的投資策略。
1. 訂立目標與策略
投資前，首先要訂立明確的目標，例如每年希望獲得多少被動收入。訂立目標後，選擇適合的股票或ETF，並制定投資策略，包括領取股息後的複投計劃。
2. 研究與選股
選股時需要重點關注公司的財務狀況、未來成長性、股息政策等。例如，可選擇業績穩定、股息穩定增長的藍籌股。除了個股，還可以考慮高殖利率的ETF，如台灣的0056、高收入ETF等。
3. 長期持有與複利增長
確定好標的後，應堅持長期持有，並利用股利進行複投，這樣才能真正實現資金的複利增長。需要強調的是，股市有波動，投資者需要有足夠的耐心和紀律，才能在長期中受益。
4. 定期檢視投資組合
每隔一段時間（如每季度或每年），應對投資組合進行檢視，確保投資策略與目標一致。如果市場環境發生變化，也應相應調整投資策略，但勿操之過急，以免引起不必要的損失。
五、最適合小資族的投資方法
若你的資金有限，可以選擇定期定額投資，持續購買股票或ETF。這種方法既可平攤成本，又能養成存股的習慣，逐步累積資產。
若你更希望快速見效，也可以考慮高殖利率的ETF，例如配息率高的0056。它每年穩定配息，且投資門檻相對較低，是小資族的不二選擇。
結論：保持耐心，複利為王
總結來說，透過股票和ETF創造被動收入不僅是一種理財方式，更是一種生活方式。它需要耐心、紀律和長期的堅持。只要能夠正確選擇標的、保持投資紀律並持續進行複投，最終將能實現財富增長，擁有屬於自己的被動收入夢。
被動收入不是一天建成，而是透過積小成多的方式實現的。當我們努力存下的每一分錢，能夠生出更多的錢，便能逐步走向財富自由的彼岸。希望每一位讀者都能掌握這些投資技巧，早日實現財務自由的夢想。
常見問題
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什麼是被動收入？
A：被動收入指的是不需要主動勞動即可獲得的收入，例如股票股利、債券或銀行利息、房租收入及經營網站廣告板位收入等。 -
股票和ETF的被動收入來源有哪些？
A：股票的被動收入主要來自股利，ETF則集合多種股票，具有分散風險的優勢。投資者可透過投資長期績優股、倉位分散投資ETF或持有殖利率高的定存股來增加被動收入。 -
複投效果是什麼？
A：複投效果是指將股息再投入股市的資金，持續進行複利增長，使資產增長速度更快。透過複投，被動收入將不斷增加，達到財務自由的目標。 -
如何開始投資股票？
A：開始投資股票前，需先訂立明確目標與策略，進行研究選股，長期持有並進行複投增長。定期檢視投資組合，確保投資策略與目標一致，並調整投資策略以因應市場變化。 -
最適合小資族的投資方法是什麼？
A：小資族可以選擇定期定額投資，持續購買股票或高殖利率的ETF。透過平攤成本和複利增長，逐步累積資產，並培養存股習慣。配息率高的ETF也是小資族的不二選擇。
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